תכנון פרישה

מה זה תכנון פרישה?

תכנון פרישה הוא שירות שמטרתו להבטיח את העתיד הכלכלי והעתיד של המשפחה באמצעות מס' שלבים ופעולות בפן הפנסיוני והמיסוי.

מי  שלא מבצע תכנון פרישה ישלם מס הכנסה גבוה ובנוסף יאלצו להתמודד עם גירעון פיננסי ויאלץ אותם לעבוד שנים רבות קדימה.

מתי מומלץ לבצע תכנון פרישה ?

כל אדם הנמצא לפני פרישה צריך לבצע תכנון פרישה.

הזמן האידיאלי להתחיל את התהליך הינו שנה - שנתיים ממועד הפרישה.

כל דחייה רק מצמצמת את מרווח הזמן לתקן את טעויות העבר ולמקסם את ההשקעה בחיסכון הפנסיוני שלך , ולכן כדאי לפנות למומחים בתחום .

מדוע חשוב לבצע תכנון מס בפרישה?

בסיום העסקה רובנו זכאים למענקים שונים כגון : השלמת פיצוי פיטורין , פדיון ימי מחלה ועוד.

תיקון 190למסהכנסה קובע את האופן בו נקבל את הקצבה שלנו .
רבים מהפורשים אינם מודעים כלל לחשיבותו הקריטית של ביצוע הליך קיבוע הזכויות ותקינות הנתונים בו , כך שפורש שאינו ביצע זאת משלמים וישלמו מס גבוה יותר משאמורים לשלם בפועל - לרוב מבלי שאינם מודעים למצב .

תכנון מס יכול לעזור לכם לחסוך עשרות עד מאות שקלים שתשלמו למס הכנסה למשך ימי חייכם.

מה כולל תהליך תכנון פרישה ?

1. בדיקת תלושי שכר בשבע שנים האחרונות למיצוי הזכויות הפנסיוניות והסוציאליות .

2. תכנון פנסיוני הכולל בחירת מסלולי השקעה ומהיכן לבצע משיכת כספים בעתיד תוך התייחסות למשאבים כספיים רלוונטיים נוספים.

3. תכנון פיננסי בפן האישי ולתא המשפחתי - מיפוי מפורט ומדויק על הצרכים בהווה ובעתיד לאחר גיל הפרישה, הן הוצאות שוטפות והן סכומי כסף       משמעותיים למטרות ייעודיות .

4. איתור וטיפול במוצרי הביטוח , ביטוחי בריאות , סיעוד וכו'.

5. תכנון מס יסודי בהתאם לתקנות העדכניות - מטרתו לבצע תכנון מס שיאפשר לתשלום מס מינימלי

6. סיוע בפן הבירוקרטי , לרבות עזרה במילוי מסמכים מול רשויות המס והעבודה.



היתרונות של תכנון פרישה ?

תכנון פרישה מקצועי יכול לעזור לך להפחית או לא לשלם מס' הכנסה בכלל על כספי החיסכון הפנסיוני שלך.

תכנון פרישה מקצועי עשוי לסייע לך למשוך סכומי כסף חד פעמיים , משמעותיים פטורים ממס.

תכנון פרישה יכול לסייע לך בניהול כספים חכם במשך חייך .



תכנון פרישה

להצעה אטרקטיבית עבור פוליסת בריאות פרטית מקיפה התקשרו עכשיו  
08-6201484
 או מלאו את פרטיכם בטופס ואחד מנציגנו יחזור אליכם בהקדם
.

logo בניית אתרים